Gestionar un patrimonio no
consiste en acumular productos
Consiste en comprender qué función debe cumplir cada inversión, cómo se relacionan entre sí y qué decisiones son necesarias para que el conjunto responda a tus objetivos.
Nuestro servicio de gestión patrimonial parte de una visión global de tu situación financiera para construir una cartera individualizada y gestionarla activamente dentro del marco que hayamos acordado contigo.
Analizamos el conjunto de tu patrimonio financiero para identificar concentraciones, duplicidades, necesidades de liquidez y oportunidades de mejora.
No partimos de una solución estándar. Diseñamos una cartera adaptada a tus circunstancias, prioridades y horizonte de inversión.
Nuestro equipo toma y ejecuta las decisiones de inversión dentro del mandato establecido, para que no tengas que seguir diariamente los mercados ni decidir sobre cada movimiento.
Todo lo que necesitas para gestionar tu patrimonio con mayor criterio
de tu patrimonio
Integramos la información necesaria para que puedas comprender cómo está distribuido tu patrimonio, qué riesgos asumes y qué papel cumple cada inversión dentro del conjunto.
diseñada para ti
Construimos una estrategia coherente con tus objetivos financieros, tu horizonte temporal, tus necesidades de liquidez y el nivel de riesgo definido mediante el test de idoneidad.
seguimiento permanente
Revisamos la cartera y tomamos decisiones cuando cambian los mercados, las oportunidades de inversión o tus propias circunstancias.
abierta de inversión
Seleccionamos entre diferentes activos, fondos y soluciones de inversión nacionales e internacionales aquellos que pueden desempeñar una función concreta dentro de tu cartera.
evolución y costes
Recibirás información periódica sobre la composición, evolución, riesgos y costes de tu cartera, acompañada de análisis e información de mercado.
patrimonial
Analizamos solapamientos, costes, estructura de productos y posibles ineficiencias para buscar una organización más adecuada del patrimonio, dentro de la normativa aplicable y de tus circunstancias personales.
Saber qué tienes, por qué lo tienes y cómo está evolucionando
La composición de tu cartera
Su evolución y nivel de riesgo
Las principales decisiones adoptadas
Los costes asociados al servicio y a las inversiones
Las ideas y perspectivas del equipo gestor
Cualquier cambio relevante en la estrategia
Diagnóstico patrimonial
¿Qué analizamos?
¿Qué recibirás?
El patrimonio se gestiona con
método. La confianza, con personas.
Nuestro servicio combina análisis, experiencia en los mercados y conocimiento de las necesidades patrimoniales de cada cliente.
El equipo que diseña la estrategia es también el que realiza su seguimiento, evalúa las oportunidades de inversión y responde ante cualquier cambio relevante en tu situación.
No tendrás únicamente una cartera gestionada. Tendrás un equipo al que conocer, consultar y exigir explicaciones.
Tu perfil, el punto de partida de una gestión a tu medida.
A partir de este conocimiento, diseñamos una estrategia individualizada que tiene en cuenta tus objetivos, horizonte temporal, necesidades de liquidez y situación patrimonial.
(0%–15%)
(15%–30%)
(30%–50%)
(50%–75%)
(75%–100%)
Resolvemos todas tus dudas
Es un servicio mediante el cual delegas en Santalucía Asset Management la gestión de una cartera de inversión, dentro de unos objetivos y límites previamente acordados.
Nuestro equipo analiza, selecciona y realiza las operaciones necesarias sin que tengas que autorizar individualmente cada decisión, siempre dentro del mandato establecido contigo.
No. El nivel de riesgo definido mediante el test de idoneidad establece el marco de gestión, pero la cartera se diseña individualmente teniendo en cuenta tus objetivos, horizonte temporal, liquidez y circunstancias patrimoniales.
Antes de contratar el servicio realizamos un test de idoneidad que analiza, entre otros aspectos, tus conocimientos y experiencia financiera, tu situación económica, tus objetivos de inversión y tu capacidad para asumir pérdidas. El resultado permite establecer los límites dentro de los cuales podrá gestionarse la cartera.
Antes de formalizar la contratación, recibirás información detallada y transparente sobre los costes y comisiones del servicio de gestión de carteras, los costes asociados a los productos que puedan incorporarse a tu cartera y cualquier otro gasto aplicable.
La comisión de gestión es flexible y personalizada y se te informará de sus condiciones antes de realizar cualquier cobro. Además, trabajamos con clases limpias de los fondos, favoreciendo una mayor transparencia en los costes asociados a los productos de inversión.
Una vez contratado el servicio, también recibirás información periódica sobre los costes y comisiones efectivamente soportados.
El tratamiento de cualquier comisión, retrocesión o incentivo se realiza conforme a la normativa aplicable y a las condiciones contractuales del servicio.
Toda la información relevante se facilitará antes de la contratación y se reflejará en la documentación correspondiente.
Antes de contratar recibirás información detallada sobre la entidad que presta el servicio, la custodia de los activos, los mecanismos de protección aplicables y los derechos que te corresponden como cliente.
La cartera se gestionará únicamente dentro de los límites establecidos en el contrato y en el mandato de gestión.
Las entidades financieras deben obtener determinada información sobre sus clientes y sobre el origen de los fondos en cumplimiento de la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La información solicitada se limita a la necesaria para cumplir estas obligaciones y prestar adecuadamente el servicio.
Tus datos se tratarán exclusivamente para las finalidades informadas y de acuerdo con la normativa de protección de datos y la política de privacidad de Santalucía Asset Management.
Recibirás información periódica sobre la composición, evolución, riesgos y costes de la cartera, así como acceso a los canales de seguimiento disponibles y al equipo responsable de la gestión.
El equipo evalúa cada inversión en función de su papel dentro de la cartera, sus riesgos, liquidez, costes, consistencia, características y comportamiento esperado en diferentes escenarios.
La selección no se basa exclusivamente en rentabilidades históricas, sino en su aportación al conjunto de la estrategia.
Infórmate sin compromiso
contigo para resolver tus dudas y valorar cómo podemos ayudarte.