El medio de comunicación de referencia de las gestoras, FundsPeople, ha publicado su ranking de fondos de renta fija más rentables de 2025, elaborado a partir de datos de Morningstar y analizando más de 500 fondos de gestoras españolas.
En este ranking de los mejores fondos de renta fija en términos de rentabilidad salen reconocidos dos de nuestros fondos, y en el Top 10.
- Santalucía Renta Fija Emergentes FI, 1º puesto del ranking, con una rentabilidad del 10,48%.
- Santalucía Renta Fija High Yield FI, 9º puesto, con una rentabilidad del 6,48%.
Todo un reconocimiento a la labor del equipo gestor y a la solidez de su enfoque estratégico en un contexto marcado por la bajada de tipos de interés y la necesidad de proteger el ahorro frente a la inflación. Este reconocimiento demuestra que es posible obtener rentabilidades significativas sin asumir grandes riesgos, siempre que se confíe en una gestión profesional y rigurosa.
Como destaca el director general de Santalucía AM, Carlos Babiano, “los fondos de inversión son una alternativa clave para evitar la pérdida de poder adquisitivo de los ahorros, y estos resultados reflejan la capacidad de nuestra gestora para competir al más alto nivel”.
Santalucía Renta Fija Emergentes FI
Este fondo invierte en deuda emitida por países y compañías de mercados emergentes, una clase de activo que puede ofrecer mayores rentabilidades potenciales gracias a su dinamismo económico y a primas de riesgo más elevadas. La estrategia combina gestión activa con selección de las mejores oportunidades en mercados emergentes.
Principales características:
- Estrategia: inversión en renta fija de emisores de países emergentes (más del 75% de exposición)
- Gestión: activa, toma como referencia la rentabilidad del índice JPM EMBI Global Diversified Total Return Eur Hedged.
- Diversificación: por geografías, sectores y plazos de vencimiento
- Horizonte temporal recomendado: 2 años
- Divisa principal: euro
- Perfil de riesgo: 3 sobre 7.
- Inversión mínima: 1 euro.
Santalucía Renta Fija High Yield FI
Por su parte, Santalucía Renta Fija High Yield FI es un fondo de gestión activa que se centra en deuda corporativa y gubernamental con baja calificación crediticia o sin calificar, lo que, en consecuencia, ofrece un alto rendimiento. Invierte en una diversidad de zonas geográficas, sectores y plazos de vencimiento de la deuda.
Principales características:
- Estrategia: más del 50% en valores high yield y baja calidad crediticia
- Gestión: activa con referencia al índice Bloomberg Barclays Global High Yield
- Diversificación: internacional, sin límites geográficos predeterminados
- Horizonte temporal recomendado: 2 años
- Divisa principal: euro
- Perfil de riesgo: 2 sobre 7.
- Inversión mínima: 1 euro.
¿Qué es un fondo de renta fija?
Un fondo de renta fija es un vehículo de inversión que invierte en activos de deuda pública o soberana y privada o corporativa (bonos, pagarés u otros instrumentos de renta fija).
Su objetivo es ofrecer una combinación de estabilidad, ingresos periódicos y preservación del capital.
La denominación «renta fija» hace referencia a que estos instrumentos pagan intereses predeterminados (cupones) de forma periódica, aunque esto no significa que la rentabilidad final esté garantizada, ya que el valor de mercado de estos activos fluctúa según diversos factores económicos.
¿A qué perfil de inversor va dirigida la renta fija?
Los fondos de renta fija suelen estar orientados a:
Perfil conservador
Los inversores con baja tolerancia al riesgo que buscan preservar capital y obtener rentas predecibles encuentran en la renta fija tradicional (investment grade o grado de inversión) una opción adecuada. Fondos que invierten en deuda gubernamental de países desarrollados o bonos corporativos de alta calidad crediticia suelen adaptarse a este perfil.
Perfil moderado
Inversores dispuestos a asumir cierta volatilidad a cambio de mayores rentabilidades potenciales pueden considerar estrategias como:
- Renta fija emergente
- High yield o bonos de alto rendimiento
- Fondos con mayor duración que se benefician de caídas de tipos de interés
Perfil equilibrado
Para quienes buscan diversificación dentro de su cartera para complementar posiciones en renta variable, los fondos de renta fija aportan estabilidad y descorrelación, reduciendo la volatilidad global de la cartera.
Ventajas y riesgos de invertir en fondos de renta fija
Ventajas
- Generación de rentas periódicas: muchos fondos distribuyen los cupones recibidos mediante pagos regulares a los partícipes, proporcionando flujos de caja predecibles.
- Diversificación profesional: acceso a una cartera amplia de valores de deuda con gestión especializada, algo difícil de replicar para un inversor individual.
- Menor volatilidad: históricamente, la renta fija presenta fluctuaciones menores que la renta variable.
- Flexibilidad y liquidez: los fondos de inversión permiten reembolsos diarios (en días hábiles), ofreciendo mayor liquidez que la inversión directa en bonos individuales.
- Gestión activa: el equipo gestor puede ajustar la cartera según las condiciones de mercado, aprovechando oportunidades y gestionando riesgos de forma dinámica.
Riesgos
Aunque tradicionalmente se consideran menos arriesgados que la renta variable, los fondos de renta fija no están exentos de riesgos:
- Riesgo de tipos de interés: cuando los tipos de interés suben, el valor de los bonos en cartera tiende a bajar, afectando negativamente al valor liquidativo del fondo.
- Riesgo de crédito: posibilidad de que el emisor de la deuda no pueda cumplir con los pagos de intereses o la devolución del principal. Este riesgo es especialmente relevante en fondos high yield.
- Riesgo de liquidez: algunos bonos pueden ser difíciles de vender rápidamente sin asumir pérdidas, especialmente en mercados emergentes o segmentos especializados.
- Riesgo de divisa: en fondos que invierten en activos denominados en otras monedas, las fluctuaciones del tipo de cambio pueden afectar la rentabilidad final.
- Riesgo de mercado: factores macroeconómicos, políticos o regulatorios pueden impactar negativamente en el valor de los activos del fondo.
Por ello, es fundamental contar con una gestión activa profesional para proteger y hacer crecer el ahorro. En este sentido, el reconocimiento del ranking de los mejores fondos de renta fija por rentabilidad de FundsPeople a Santalucía Asset Management en 2025 pone de manifiesto que, incluso en renta fija, la gestión marca la diferencia.
¿Quieres invertir en alguno de estos fondos? Te llamamos.
*Las rentabilidades pasadas no son una garantía de rentabilidades futuras y por tanto la rentabilidad de tu inversión puede ser distinta a las pasadas.
**Cualquier inversión en los mercados financieros está sujeta a determinados riesgos, incluido el riesgo de pérdida del principal invertido y/o de ausencia de rentabilidad.
