Los fondos perfilados son fondos de inversión que se adaptan al perfil del inversor. En Santalucía Asset Management existen tres tipos: prudente, equilibrado y selección.
Los fondos perfilados son una gama de fondos de inversión compuestos por fondos y ETFs en los que el gestor hace una selección de los activos financieros de gestoras nacionales e internacionales, a los que el inversor no puede acceder de forma directa, y que conformarán la cartera en función del perfil de riesgo del inversor.
En Santalucía Asset Management se gestionan tres tipos de fondos perfilados en función de la tolerancia al riesgo del cliente:
- Santalucía Selección Prudente, para aquellos inversores conservadores con una exposición máxima en renta variable del 30%.
- Santalucía Selección Equilibrado, con una exposición máxima del 50% en renta variable.
- Santalucía Selección Decidido, para inversores de perfil dinámico o agresivo. Puede alcanzar hasta el 75% en renta variable.
En estos tres tipos de fondos perfilados la renta variable será principalmente de cotizadas de elevada capitalización (puntualmente de mediana y baja capitalización), fundamentalmente de mercados de la OCDE, con un máximo del 10% de la exposición total en países emergentes. La renta fija también será de emisores de la OCDE, principalmente de la zona euro.
El resto de la cartera se distribuye entre inversiones alternativas, renta fija y liquidez.
Los fondos perfilados son fondos multiactivo “gestionados de una manera flexible y siguiendo una estrategia global de asignación de activos, con un objetivo de preservación de capital”, explica Beatriz Franganillo, responsable de ventas Institucional de Santalucía Asset Management.
Ventajas de los fondos de inversión perfilados
Aunque la ventaja principal de los fondos perfilados es la adaptación al perfil de riego del cliente, Franganillo señala además, que “es la forma de que un inversor final pueda delegar la gestión de sus ahorros a un profesional de una manera sencilla y con bajos costes, rentable y fiscalmente muy eficiente”. Asimismo, tienen una gestión más activa y flexible que los fondos de inversión tradicionales.
Otras ventajas adicionales de invertir en fondos perfilados son:
- Atenúa el análisis de fondos: al ser un fondo que normalmente invierte en otros fondos (fondo de fondos), permite acceder a fondos de inversión que están analizados y gestionados por un equipo de expertos, por lo que facilitan la labor de análisis previo a la inversión.
- Acceso a mercados: permiten acceder a mercados infrecuentes y hacerlo de la mano de nuestros gestores expertos, que son quienes hacen la selección de los fondos.
- Mínimo importe y facilidad de acceso: se puede invertir a partir de importes moderados.
- Gestión permanente: los fondos perfilados permiten ofrecer los mejores fondos de inversión de gestoras que son expertas en otros mercados.
- Liquidez y aportaciones: es posible realizar aportaciones periódicas y adicionales y garantizan liquidez inmediata pues se puede solicitar su reembolso en cualquier momento.
- Traspasos entre fondos: a medida que cambia el perfil de riesgo, el inversor puede cambiar de fondo dentro de la gama de fondos perfilados.
En el blog del inversor de Santalucía Asset Management puedes acceder a todos los vídeos de nuestros gestores en la sección “La visión del equipo”.
